클로드, 개인 자산관리 기능 추가했다

앤트로픽(Anthropic)이 AI 클로드(Claude)에 개인 자산관리 기능 퍼스널 파이낸스(Personal Finance)를 추가했다. 은행 계좌를 연결하면 클로드에게서 자산관리 조언을 받을 수 있다.

퍼스널 파이낸스는 사용자가 자기 돈 흐름을 이해하도록 돕는 기능이다. 앤트로픽은 투자 조언을 제공하는 게 목적은 아니라고 설명했다.

클로드를 은행 계좌에 연결하면 클로드는 은행명과 계좌별 이름·종류, 계좌번호 끝 4자리와 잔액·이용 한도, 최대 2년치 거래 내역을 확인한다. 사용자는 이번 달 돈이 어디로 나갔는지나 이 지출이 평소보다 많은지, 월급날까지 얼마가 남는지 같은 질문을 던져 조언을 받을 수 있다.

클로드는 계좌 지출을 계산해 월세와 공과금, 식비 등으로 분류한다. 지난 몇 달치를 거슬러 올라가 비교하고 매달 내는 구독 서비스 요금이 다음에 언제 빠져나가는지 같은 돈 흐름을 추적한다. 이중 결제나 예상치 못한 수수료, 1년에 걸쳐 조금씩 오른 청구 금액처럼 사람이 놓치기 쉬운 문제도 짚어준다.

수입보다 지출이 많은지, 연이율(APR)이 무엇이고 올해 자신에게 얼마가 들었는지 같은 질문에도 답한다. 주간 지출 그래프와 납부 기한 달력도 만들어준다.

Introducing Personal Finance in Claude, in beta in the US.

Connect the accounts you choose, and Claude answers your money questions in everyday language, from your own balances and transactions. Access is read-only, and Claude can’t move, manage, or invest your money. https://t.co/V1JLYuWwrS

— Claude (@claudeai) November 5, 2026

은행 계좌와 클로드는 은행과 앱을 연결해 주는 서비스 플래드(Plaid)를 거쳐 사용자가 직접 은행에 로그인했을 때만 연결된다. 사용자가 플래드에서 이용약관에 동의하고 클로드의 읽기 전용 접근을 승인하는 방식이라 클로드가 은행 비밀번호를 요구하거나 확인하는 일은 없다.

앤트로픽은 퍼스널 파이낸스에서 클로드와 나눈 대화를 모델 학습에 쓰지 않는다고 밝혔다. 계좌 연결은 언제든 해제할 수 있고 해제하면 클로드는 해당 데이터를 볼 수 없다. 퍼스널 파이낸스에는 광고나 스폰서 답변이 없고 신용카드나 대출 상품을 추천하지도 않는다.

퍼스널 파이낸스는 미국 프로(Pro)·맥스(Max)·울트라(Ultra) 요금제 사용자를 대상으로 베타 버전으로 제공될 예정이다. 관련 내용은 이곳에서 확인할 수 있다.